Банки обязаны
сообщать клиентам о дате и причинах отказа в проведении операции
С 30.01.2021 в законную силу вступает Федеральный №от 30.12.2020 N
536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Принятый закон направлен на исключение необоснованного применения
кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в
совершении операций.
Законом закреплено положение, в соответствии с которым кредитная
организация обязана представить клиенту, которому отказано в заключении
договора банковского счета (вклада) или с которым договор банковского счета
(вклада) расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего
решения, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Кроме того, непредставление документов, необходимых для фиксации
информации в соответствии с положениями антиотмывочного закона исключено из
оснований для принятия решения об отказе в заключении договора банковского
счета.
В случае отмены судом ранее принятых решений об отказе от заключения
договора банковского счета (вклада), сведения о которых были представлены в
уполномоченный орган, кредитные организации обязаны представить в
уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня,
следующего за днем получения решения суда.